Financiële planning, wat is de toegevoegde waarde voor jou?
In Nederland worden we steeds meer geacht onze financiële toekomst zélf te regelen. Tegelijkertijd worden financiën steeds complexer. Hoe behaal je bijvoorbeeld rendement dat past bij jouw risicoprofiel? Hoe voorkom je dat inflatie en de belastingheffing in box 3 langzaam je koopkracht uithollen? Kun je je kinderen financieel op weg helpen en hoe doe je dat op een slimme manier? En hoe weet je zeker of (eerder) stoppen met werken financieel haalbaar is?
De behoefte aan inzicht en richting is groot, maar de antwoorden zijn vaak ingewikkeld. Een financieel planner en een persoonlijk financieel plan zijn dan van onschatbare waarde. Dat blijkt ook uit zowel nationaal als internationaal onderzoek.
Waarde van financiële planning
Er is wereldwijd én in Nederland veel onderzoek gedaan naar de waarde van financiële planning. Grote internationale instellingen zoals Vanguard, Morningstar, de CFP en universiteiten, maar ook Nederlandse organisaties zoals de Federatie Financieel Planners, Nibud, Adfiz en de Consumentenbond onderzochten hoe klanten profiteren van de inzet van een financieel planner.
De uitkomsten zijn opmerkelijk eensgezind: financiële planning levert de klant aantoonbaar meer op dan dat het kost. Niet door het najagen van ‘het hoogste rendement’, maar door structuur, inzicht, betere keuzes en rust.
Internationale onderzoeken tonen aan dat een financieel planner klanten helpt om betere beslissingen te nemen, valkuilen te vermijden en gemiddeld 1,5% tot 3% extra waarde per jaar te realiseren door gedragscoaching, belastingoptimalisatie en een betere strategie.
Nederlandse onderzoeken, waaronder die van de FFP, laten zien dat klanten van financieel planners meer vertrouwen, minder stress en meer tevredenheid ervaren. Acht op de tien klanten zegt dat financiële planning hen meer oplevert dan het kost.
De 5 belangrijkste voordelen voor jou als klant
1. Meer rust, zekerheid en grip op je financiële toekomst
Onderzoeken van FFP en Nibud laten zien dat veel Nederlanders onzeker zijn over hun financiële situatie. Een financieel planner brengt alles helder in beeld, waardoor je weet waar je staat en welke keuzes verstandig zijn.
2. Meer rendement door beter gedrag (behavioral coaching)
Vanguard en Morningstar tonen aan dat vooral gedrag het verschil maakt. Een planner voorkomt dat je in paniek verkoopt, verkeerde risico’s neemt of kansen mist. Dit voorkomt fouten die veel geld kunnen kosten. Winst voor de klant: gemiddeld tot 1,5% extra rendement per jaar door rust, overzicht en goede begeleiding.
3. Grotere kans om je doelen écht te realiseren
De CFP Board laat zien dat mensen met een financieel plan drie keer meer kans hebben om hun doelen te halen. Of het nu gaat om eerder stoppen met werken, sparen of beleggen voor een bepaald doel, studie voor de kinderen of financiële vrijheid: een financieel plan maakt het haalbaar.
4. Hogere totale waarde door slimme strategie en optimalisatie
Mensen overschatten of onderschatten vaak hun financiële mogelijkheden. Planners gebruiken modellen en scenario’s die consumenten zelf niet kunnen maken. Uit internationale studies blijkt dat een financieel planner helpt bij belastingoptimalisatie, bepalen van een goede pensioenstrategie, vermogensopbouw en risico's in beeld brengen. Dat levert gemiddeld tot 2% extra waarde per jaar op.
5. Meer financiële tevredenheid en minder stress
Zowel Amerikaanse als Nederlandse onderzoeken laten zien dat klanten zich veiliger, zekerder en gelukkiger voelen zodra hun financiën overzichtelijk zijn en iemand met expertise meekijkt. Winst voor de klant: mensen maken zich minder zorgen over hun financiële toekomst.
Kortom: de toegevoegde waarde van een financieel planner is niet alleen financieel, maar vooral mentaal. Je krijgt inzicht, rust en grip én je vergroot de kans dat jouw wensen voor de toekomst écht werkelijkheid worden.
Schakel een financieel planner van Transparans in
Bij Transparans bieden wij al meer dan 25 jaar volledig onafhankelijke financiële planning. Onze ervaren planners helpen u graag inzicht te krijgen in uw financiële situatie, bespreken de mogelijkheden en begeleiden u bij het opstellen van een persoonlijk en betrouwbaar financieel plan. Samen creëren we rust, overzicht en richting voor uw toekomst. Meer over financiële planning en Transparans lees je hier.
Neem contact op met Transparans voor onafhankelijke financiële planning of maak een kennismakingsafspraak.
